Descubra por que o Bitcoin é um ativo financeiro essencial. Conheça as melhores estratégias de investimento e poupança, e saiba como adquirir BTC.
O Bitcoin (BTC) se tornou o melhor ativo financeiro dos últimos 15 anos. O BTC passou de ser negociado em frações de centavos para se tornar um dos maiores ativos financeiros do mundo, superando até mesmo moedas de grandes governos.
Confira a seguir as melhores estratégias de investimento e poupança em Bitcoin, a principal criptomoeda do mercado.
O investimento em Bitcoin pode ser motivado por uma série de razões. Algumas das principais motivações para o investimento na criptomoeda incluem:
O Bitcoin é uma alternativa financeira às moedas de governo inflacionárias. A criptomoeda vem sendo utilizada como um ativo de reserva e preservação de riqueza por centenas de milhões de indivíduos, empresas e governos.
Em países que passam por hiperinflação, o investimento em BTC e outras criptomoedas torna-se ainda mais necessário. Nesse contexto, o Bitcoin está desempenhando um papel muito semelhante ao do ouro no passado, já sendo uma moeda altamente líquida internacionalmente.
O Bitcoin pode ser utilizado para transferências internacionais, uma vez que sua rede aberta permite o envio de valores globalmente sem barreiras burocráticas.
Além disso, o envio de BTC e outras criptomoedas pode ser consideravelmente menos custoso. Transferências internacionais geralmente incorrem em altas taxas de transação.
Por meio da autocustódia, o investidor de BTC pode de fato ser soberano sobre o seu dinheiro. Isso significa que nenhum governo ou instituição pode confiscar os ativos de maneira simples.
Esse recurso é especialmente importante para investidores que vivem em ditaduras ou em países com histórico de confisco de poupança de ativos. No Brasil, por exemplo, as poupanças foram confiscadas durante o governo Collor.
Muitos investidores e traders podem comprar essa criptomoeda para especular sobre a ação futura do preço.
A alta liquidez e volatilidade do Bitcoin o tornam um ativo atraente para traders e especuladores. Nesse contexto, também é possível apostar na queda do preço, por meio de posições vendidas.
Ele é um ativo líquido globalmente. A liquidez está relacionada à facilidade de negociar um determinado ativo financeiro. O Bitcoin, diferente da grande maioria dos ativos, é negociado em alto volume em praticamente todos os países do mundo.
Dessa forma, ele é um ótimo ativo para aqueles que buscam liquidez. Esse recurso pode ser potencialmente útil para:
Notavelmente, pode haver uma diferença entre poupança e investimento, dependendo da definição utilizada. Neste contexto, muitos investidores utilizam o BTC, na verdade, como um ativo de poupança.
Uma poupança deve ser feita em um ativo líquido, seguro e estável. Dentre essas características, o Bitcoin é instável em termos de preço. Ainda assim, a volatilidade da criptomoeda está diminuindo consideravelmente ao longo dos anos.
No futuro, espera-se que ele se torne estável em termos de poder de compra, semelhante ao ouro, à medida que a criptomoeda se estabeleça como uma reserva de valor.
Outros investidores, por sua vez, podem encarar o Bitcoin como um investimento, uma vez que esperam ganhos nominais em moedas de governo. Há também formas de rentabilizar o ativo como um investimento, por meio de plataformas ou mesmo de protocolos DeFi (Finanças Descentralizadas).
Os mercados financeiros contam com instrumentos financeiros e estratégias para diferentes perfis de investidores. Cabe a eles encontrar a melhor opção, com base nas suas expectativas.
Algumas das principais estratégias para negociação de Bitcoin incluem:
O day trade consiste em realizar negociações de curto prazo. O objetivo do trader é acertar os movimentos dos preços, sejam eles positivos ou negativos. O Bitcoin é um ativo muito operado por traders, devido à sua alta liquidez.
O day trade é principalmente realizado por meio dos estudos da Análise Gráfica. Esse tipo de negociação é indicado para investidores experientes, capazes de lidar com ele.
O swing trade consiste em realizar negociações de curto a médio prazo. Assim como o day trade, o swing trade também costuma utilizar a Análise Técnica. No entanto, fatores fundamentalistas também podem ser considerados neste tipo de análise.
O hold (segurar) consiste simplesmente em comprar e manter Bitcoin a longo prazo. Esta é uma estratégia de poupança utilizada pelos investidores que possuem grande confiança no futuro da criptomoeda.
Os investidores que fazem hold de Bitcoin normalmente optam pela autocustódia para a manutenção dos fundos a longo prazo. No entanto, esta é uma decisão individual de cada investidor.
É possível rentabilizar BTC por meio do investimento em plataformas de negociação ou protocolos DeFi. Essa rentabilização pode ser obtida através de diferentes mecanismos, que podem ou não ser sustentáveis a longo prazo.
Por exemplo, é possível fazer isso por meio da Lightning Network, um protocolo de segunda camada capaz de realizar transações com baixo custo e alta velocidade. Essa rentabilização ocorre por meio do roteamento de transações entre os canais de pagamento.
Normalmente, a rentabilização de BTC gera rendimentos na faixa de 2% ao ano. Por conta disso, muitos investidores são receosos em investir, preferindo manter os fundos custodiados sem esse risco adicional.
Os mineradores de Bitcoin podem ser considerados os primeiros “compradores” de Bitcoin. No entanto, essa “compra” é feita por meio do gasto de eletricidade e poder de computação. Para minerar, é necessário apenas ter poder de processamento, acesso à eletricidade e à internet.
Atualmente, a mineração é uma atividade altamente competitiva, realizada por grandes empresas de capital aberto. Minerar com eletricidade doméstica pode não ser lucrativo, com base nos preços de mercado do Bitcoin.
Além disso, a mineração pode ser a forma mais anônima de obter a criptomoeda, o que pode ser atraente para muitos investidores.
A arbitragem consiste em negociar um determinado ativo em diferentes plataformas ou mercados para lucrar com a diferença de preço. Por exemplo, o BTC pode estar sendo negociado com uma diferença de preço de 2% entre duas corretoras nacionais.
Os arbitradores, que atuam como formadores de mercado, podem trabalhar para fechar essa diferença, comprando na plataforma com menor preço e vendendo na corretora com maior preço. Além disso, podem existir diferenças significativas de preço entre diferentes países, o que abre margem para negociações internacionais.
Essa estratégia já foi mais fácil de ser executada no passado. Atualmente, este mercado é dominado por traders e empresas profissionais, além de bots de negociação automatizados. Ademais, a arbitragem incorre em riscos e custos e deve ser executada por investidores com conhecimento especializado."
O DCA (Dollar Cost Averaging) é uma estratégia de investimento que consiste em realizar compras constantes e de mesmo valor. Essa é uma estratégia muito utilizada pelos poupadores de BTC, bem como por aqueles que desejam reduzir a volatilidade da carteira ao longo do tempo.
A diversificação é uma estratégia muito popular no mercado financeiro. Por meio dessa estratégia, o investidor pode diluir o risco em diferentes posições.
No mercado de criptomoedas é bastante variada. Alguns investidores podem optar por investir em stablecoins (moedas estáveis) ou em empresas do setor.
Por exemplo, é possível obter exposição ao preço do BTC por meio da compra de ações da MicroStrategy, a maior detentora corporativa da criptomoeda. Na verdade, as ações da empresa podem ter um desempenho superior ao preço do Bitcoin, uma vez que a companhia está alavancada por meio de empréstimos.
Outros investidores, por sua vez, podem preferir investir em criptomoedas alternativas, como Ethereum (ETH), Monero (XMR) e Bitcoin Cash (BCH).
Os ETFs e fundos de investimento em BTC podem ser uma boa forma estratégia de investimento. A maioria desses fundos impossibilita o saque, restando apenas a liquidação em moeda fiduciária.
Normalmente, os ativos desses fundos são armazenados em custodiantes especializados, o que aumenta a segurança da operação. Além disso, esses fundos costumam contar com taxas de administração anuais. Além delas, os fundos podem ter regras próprias, que devem ser analisadas pelo investidor.
A auto-custódia consiste em criar e armazenar de forma segura as chaves privadas de um determinado endereço de Bitcoin. Dessa forma, apenas quem tem acesso às chaves é capaz de mover as moedas.
Os investidores de longo prazo do BTC tendem a optar por soluções de armazenamento de longo prazo. A auto-custódia fria – realizada em dispositivos desconectados da internet – é uma ótima opção para os investidores que desejam efetivamente ter a posse dos bitcoins.
Além disso, existem custodiantes especializados no armazenamento de BTC. Cabe ao investidor escolher a melhor estratégia de armazenamento de bitcoins, visto que esse é um fator altamente relevante para o investimento na criptomoeda.
Ele ainda é um ativo volátil, se comparado com o preço do ouro. Durante o último mercado de baixa, por exemplo, o BTC caiu cerca de 70%. Por conta desse fator, o investidor deve estar atento ao mercado, caso esteja preocupado com o preço no curto prazo.
No entanto, a volatilidade do Bitcoin também pode ser positiva, e o preço pode de fato disparar em corridas de alta. Desde o fim do mercado de baixa no final de 2022, o preço do BTC multiplicou-se por cerca de 4 vezes.
Além disso, existem estratégias capazes de reduzir a volatilidade do investimento em BTC, como o DCA.
Muitos investidores também optam pela estratégia de realizar compras durante as baixas. Em eventuais recuperações do mercado, os investidores podem obter altos retornos com essa estratégia.
A estratégia de investimento em BTC deve ser escolhida pelo investidor com base em suas expectativas. Isso pode ser feito individualmente ou com o auxílio de um aconselhador financeiro.
Os investidores mais ativos e com menor aversão ao risco podem optar pelas estratégias de day trade, swing trade e rentabilização. Já os mais conservadores podem optar pelo hold, além da diversificação em outros ativos financeiros.
Agora que você já sabe as principais estratégias de investimento em Bitcoin, pode estar se perguntando onde comprar Bitcoin. A melhor forma de se expôr a moeda é por meio das corretoras, como a Coinext!
Em poucos minutos, é possível obter exposição ao preço da criptomoeda. Após isso, o pode realizar o saque da criptomoeda para um endereço externo. É importante ter conhecimento sobre as melhores práticas de autocustódia para evitar a perda dos fundos.
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