Confira a seguir o que é a estratégia de DCA (Dollar Cost Averaging), como funciona, e as suas vantagens e desvantagens. Leia sobre essa abordagem!
Ao longo dos anos, diversas estratégias de investimento e acumulação foram desenvolvidas nos mercados financeiros. Essas abordagens variam e são adequadas para perfis distintos de investidores.
Confira a seguir o que é a estratégia de DCA (Dollar Cost Averaging), como funciona, e as suas vantagens e desvantagens. Essa abordagem é amplamente utilizada por investidores em Bitcoin (BTC) e outras criptomoedas.
Dollar Cost Averaging (DCA) pode ser traduzido como Custo Médio por Dólar. Apesar do nome, muitos investidores não utilizam o dólar (USD) na estratégia, mas sim sua moeda corrente local, como o real brasileiro (BRL).
Esta estratégia consiste simplesmente em realizar aportes constantes e fixos ao longo do tempo. Por exemplo, um investidor pode definir que vai investir R$ 100 por mês em bitcoin de forma constante. Dessa forma, ele estará aplicando a estratégia de DCA.
O site TipRanks apresenta uma calculadora de DCA. Para utilizá-la, basta definir o ativo de investimento, o valor inicial, o aporte mensal e o período em que a estratégia foi iniciada.
Como pode ser visto na imagem abaixo, um investimento inicial de US$ 1.000, mais um aporte de US$ 100 por mês, de janeiro de 2018 até julho de 2024, teria transformado um investimento total de US$ 8.800 em mais de US$ 42.000, resultando em um ganho de cerca de 387%.
As variadas estratégias de investimento devem ser escolhidas com base no perfil do investidor. Isso pode ser feito de forma autônoma ou com o auxílio de um consultor financeiro.
No entanto, o DCA é uma estratégia de acumulação conservadora e é principalmente adotada por aqueles que têm convicção no ativo de investimento escolhido. É importante notar que existe uma diferença sutil entre investimento e poupança.
Muitos investidores utilizam especialmente criptoativos estabelecidos, como o Bitcoin e o Ethereum, como uma poupança de longo prazo. Neste contexto, o DCA pode ser uma estratégia promissora, pois permite ao investidor poupar de forma constante ao longo do tempo. Isso é especialmente relevante para aqueles que já deram "All In" no mercado, ou seja, já investiram a maior parte de seus recursos.
O DCA também pode ser relevante para investidores que buscam minimizar a volatilidade de preços, que ainda é alta em diversas classes de ativos, incluindo as criptomoedas.
A estratégia de DCA pode trazer uma série de vantagens para os investidores do mercado. Algumas delas incluem:
O DCA também conta com algumas desvantagens, que devem ser levadas em consideração antes de realizar os investimentos. Alguns desses riscos incluem:
Com o DCA, o investidor pode perder oportunidades de ganhos altos quando o preço dispara. No entanto, isso não ocorrerá se o investidor já tiver dado “All In” no ativo escolhido. Nesse contexto, o investidor estará apenas fazendo DCA com seu fluxo de caixa.
O DCA incorre em maiores custos de transação. Isso é válido tanto para as taxas das corretoras quanto para as transações em blockchain, caso o investidor opte por realizar a auto custódia.
É importante destacar que o custo de movimentação das moedas pode ser alto, dependendo da rede utilizada. Transações de BTC e ETH podem custar centenas de dólares, dependendo da demanda de uso dessas redes.
Uma boa estratégia para quem realiza DCA e deseja realizar auto custódia é realizar saques on-chain em momentos em que as taxas estão mais baixas, ou após vários aportes. Até realizar o saque, os fundos podem permanecer sob custódia da corretora.
Confira a seguir alguns dos cuidados que o investidor deve ter ao realizar o DCA, que, apesar de ser considerada uma estratégia conservadora, não está isenta de riscos.
Especialmente por ser uma estratégia de longo prazo, é comum que os investidores façam DCA com ativos estabelecidos e com potencial positivo ao longo de longos períodos. No mercado de criptomoedas, é comum realizar DCA com Bitcoin e Ether. No mercado tradicional, é comum que investidores façam DCA com ações, títulos imobiliários ou títulos de commodities, como ouro e prata.
Para aqueles que desejam realizar a auto custódia, é fundamental adotar as melhores práticas para evitar a perda dos fundos. Afinal, ninguém deseja perder as economias de uma vida. Para aqueles que não possuem esse conhecimento técnico, a melhor decisão pode ser confiar em um custodiante estabelecido.
É fundamental que o investidor tenha um plano claro de ação, para que sua estratégia não seja desmotivada por fatores externos.
Os investidores devem monitorar os custos para ter uma noção clara da evolução da sua estratégia. Isso pode ser feito com o auxílio de planilhas ou com o uso de calculadoras online.
Outra estratégia de investimento comum entre os investidores de criptomoedas é o “Buy and Hold”, ou simplesmente “Comprar e Segurar”. O Buy and Hold e o DCA são estratégias complementares e quase sempre adotadas em conjunto.
Os investidores que optam pelo hold normalmente têm uma grande confiança no futuro dos ativos em que estão investindo. Por sua vez, este é normalmente o caso dos investidores que adotam o DCA. Ambas são estratégias de investimento a longo prazo, assemelhando-se a um tipo de poupança.
Comprar bitcoin nos dias atuais é simples e intuitivo. Para fazer isso na Coinext, corretora de criptomoedas estabelecida no mercado brasileiro, basta seguir os passos abaixo:
Após isso, o investidor pode optar por manter o criptoativo na corretora ou simplesmente enviá-lo para um endereço externo.
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