Descubra a seguir quais são os 5 principais erros ao investir em criptomoedas, bem como o que fazer para evitá-los. Continue a leitura e saiba mais.
O mercado de criptomoedas tem crescido de forma exponencial na última década. Este crescimento atraiu centenas de milhões de investidores de varejo de todo o mundo. Há estimativas, por exemplo, que apontam que o número de investidores em criptomoedas supera o número de investidores na bolsa de valores do Brasil.
Como consequência de ser um mercado altamente disruptivo, que atrai o interesse de investidores inexperientes, muitos erros podem ser cometidos ao alocar recursos no setor. Descubra a seguir quais são os principais erros ao investir em criptomoedas, bem como o que fazer para evitá-los.
Investir em criptomoedas pode ser uma excelente oportunidade para diversificar seu portfólio e buscar altos retornos. No entanto, é fundamental estar atento a alguns erros comuns que podem comprometer seus resultados. Confira cinco dos principais equívocos que os investidores costumam cometer ao entrar nesse mercado.
Muitos investidores, ao se depararem com o mercado de criptomoedas, podem se tornar gananciosos devido ao desempenho histórico do mercado. Por exemplo, pessoas que investiram em criptoativos como Bitcoin e Ethereum há 10 anos provavelmente acumularam uma grande fortuna digital.
Além disso, a alta volatilidade do mercado faz com que diversos criptoativos estejam frequentemente passando por altas exponenciais. Todos os anos algumas criptomoedas, se destacam, multiplicando o seu valor dezenas de vezes.
Observar essas tendências nos gráficos pode levar os investidores a sentirem FOMO (Fear of Missing Out), traduzido como Medo de Ficar de Fora. Em resumo, ele é um sentimento que surge quando os investidores percebem que perderam uma oportunidade potencial de investimento.
Esse pode ser um sentimento perigoso, pois pode levar o investidor a alocar recursos de maneira irracional. Em especial, o mercado tende a se comportar de forma cíclica, com os preços se tornando sobrecomprados e sobrevendidos durante os topos e vales do gráfico.
Dessa forma, um investidor pode ser levado a fazer uma compra durante um topo pelo sentimento de FOMO.
O Fear and Greed Index, um indicador de Medo e Ganância desenvolvido pela Alternative.me, demonstra bem este cenário. Como pode ser visto na imagem abaixo, o melhor momento para vender bitcoin normalmente é quando os investidores estão gananciosos, o que costuma ocorrer após altas expressivas do mercado.
Assim como o excesso de confiança e de ganância pode ser prejudicial, o excesso de medo também pode ser. Conforme destacado, os mercados costumam ser cíclicos. Durante as baixas, os investidores podem ter sentimentos negativos em relação à ação futura do preço.
Notavelmente, o melhor momento para comprar pode ser durante as baixas do setor. No entanto, é importante destacar que é fundamental que o investidor aloque recursos em criptoativos que possuem alguma perspectiva de longo prazo.
Isto ocorre, pois existem muitos ativos digitais que foram para zero ou muito próximo. Portanto, nem sempre as quedas indicam o melhor momento para comprar uma criptomoeda.
No entanto, projetos estabelecidos costumam performar bem durante as quedas do mercado. Por exemplo, o preço do BTC já caiu mais de 70% algumas vezes ao longo da história. No entanto, o criptoativo se recuperou todas as vezes. Os investidores que aproveitaram a queda para comprar certamente obtiveram retornos positivos.
Por sua vez, o FUD (Fear, Uncertainty and Doubt) pode ser traduzido como Medo, Incerteza e Dúvida. Notavelmente, o FUD é o sentimento oposto ao FOMO, e também pode fazer o investidor tomar decisões irracionais.
Em ambos os cenários, o investidor deve tomar decisões com base em uma análise lógica. Uma decisão de investimento pode ser tomada com base no curto, médio ou longo prazo. Em qualquer caso, o sentimento deve ficar de fora da análise, que deve ser baseada em métricas, dados e perspectivas futuras.
A auto custódia é um dos conceitos mais importantes do mercado de criptomoedas. É através da auto custódia que um investidor pode garantir a posse dos seus criptoativos. Para fazer a auto custódia de forma segura, o investidor deve gerar e armazenar a chave privada do seu endereço de forma apropriada.
No entanto,essa é uma área que exige algum nível de conhecimento técnico por parte do investidor. Caso decida realizar a auto custódia, é importante que o investidor se eduque através de cursos e materiais especializados.
Este processo deve ser feito com paciência e cuidado, para evitar a perda potencial dos fundos. Isto é fundamental, especialmente se o investidor deseja manter os criptoativos a longo prazo.
Caso não deseje custodiar suas próprias moedas, o investidor pode optar por manter os criptoativos em algum custodiante. A grande maioria das corretoras de criptomoedas permitem tanto o saque quanto a manutenção das criptomoedas da plataforma. Portanto, cabe ao investidor tomar a melhor decisão sobre como deve armazenar os seus ativos financeiros.
No entanto, grande parte dos investidores são reticentes quanto ao armazenamento de criptomoedas em corretoras. Isto ocorre devido ao longo histórico de exchanges que perderam as criptomoedas dos clientes ao longo dos anos.
Dois casos emblemáticos são o da corretora Mt Gox e da FTX. A Mt Gox, uma exchange japonesa, que já chegou a ser a maior corretora de Bitcoin do mundo, faliu em 2014 após perder centenas de milhares de bitcoins através de múltiplos hacks.
A FTX, por sua vez, foi responsabilizada por uma série de crimes financeiros, que incluiu a mistura de fundos dos clientes com as finanças da corretora.
Existem também empresas de custódia especializadas, fundos e ETFs. Estes instrumentos financeiros são uma alternativa para os investidores que não desejam realizar a auto custódia.
Além disso, uma boa prática para manutenção de criptomoedas a longo prazo é a diversificação da custódia. Dessa forma, o investidor pode armazenar as criptomoedas em múltiplas carteiras ou custodiantes. Isto impede que o investidor perca todas as suas moedas em caso de sinistro.
A Coinext, corretora de criptomoedas com quase meio milhão de clientes no Brasil, permite tanto o saque, quanto o armazenamento das criptomoedas na plataforma.
O termo criptomoeda é utilizado para descrever diversas classes de ativos digitais. Na verdade, existem variados tipos de criptoativos, que incluem criptomoedas descentralizadas, stablecoins centralizadas, stablecoins descentralizadas, criptoativos de governança, tokens de incentivo, tokens de utilidade e outros.
Portanto, cada criptoativo conta com sua própria particularidade. Neste contexto, cabe ao investidor analisar os riscos potenciais de um determinado projeto.
Alguns fatores que podem ser analisados incluem:
Muitos projetos surgiram no mercado de criptomoedas ao longo dos anos. Por sua vez, muitos projetos falharam de forma proeminente, indo efetivamente para zero. Este foi o caso, por exemplo, de algumas stablecoins sintéticas e projetos do mercado DeFi. Por conta disso, pode ser relevante avaliar se o modelo de negócios de um determinado projeto é viável, isto é, se ele faz sentido do ponto de vista financeiro e econômico.
Além de analisar o modelo de negócios, é importante que o investidor esteja atento à capacidade daquele projeto ser executado do ponto de vista técnico. Isto é importante especialmente pois muitos projetos do setor possuem longos road maps, que norteiam o desenvolvimento.
É importante verificar se as propostas podem de fato serem desenvolvidas de forma segura e descentralizada (caso este seja uma das características do projeto).
É importante que um projeto seja seguro do ponto de visto técnico, e não conte com bugs e falhas que podem prejudicar os usuários. Como a maioria dos usuários não possui conhecimento técnico de programação, o que pode ser feito é verificar se o projeto conta com um time sólido de desenvolvedores.
Além disso, muitos projetos podem contar com selos de auditoria de segurança.
No mercado de criptomoedas, nem tudo é sobre potencial tecnológico. Muitas criptomoedas e blockchains com ideias inovadoras surgiram ao longo do tempo, mas poucas obtiveram sucesso. Portanto, pode ser relevante entender se há uma demanda real para o criptoativo em questão.
Entenda se este projeto já é executado em outra rede, ou mesmo se algum serviço centralizado pode atender a esta demanda com maior eficiência. Estas questões podem ajudar o investidor a tomar uma melhor decisão de investimento.
Assim como um remédio na dose errada, diversificar demais no mercado de criptomoedas pode ser prejudicial para uma carteira. Isto pode fazer o investidor perder a oportunidade de investir nos melhores projetos.
Muitos investidores podem optar por investir pequenas quantias em projetos de baixa capitalização, na esperança de que algum deles possa explodir. Isto de fato pode ocorrer. No entanto, o investidor precisa estar ciente dos riscos potenciais.
Para evitar os erros comuns ao investir em criptomoedas, é crucial manter a disciplina emocional. Evite deixar-se levar pela ganância ou pelo medo; em vez disso, baseie suas decisões em análises racionais e dados concretos, sem se influenciar por ciclos de mercado ou pela sensação de "perder uma oportunidade". Investir de forma impulsiva pode levar a compras em momentos inoportunos, como no auge de uma alta, ou a vendas precipitadas durante quedas.
A custódia dos criptoativos é outra área que exige atenção especial. Se optar pela autocustódia, certifique-se de entender completamente como armazenar suas chaves privadas com segurança para evitar a perda de fundos. Alternativamente, se decidir manter seus ativos em uma corretora ou outro custodiante, escolha empresas confiáveis e diversifique a custódia para mitigar riscos.
Por fim, a correta mensuração de riscos e a escolha adequada dos projetos são fundamentais. Avalie a viabilidade técnica e econômica dos criptoativos nos quais pretende investir, considerando sua segurança e demanda real. Evite diversificar excessivamente o portfólio, pois isso pode diluir seu potencial de retorno; concentre-se em projetos bem estabelecidos e com perspectivas sólidas de crescimento.
Agora que você já sabe os 5 erros na hora de investir em criptomoedas, saiba que para para comprar criptoativos de forma segura, você pode utilizar a Coinext, uma das corretoras mais confiáveis do Brasil. A Coinext oferece uma plataforma intuitiva e segura, permitindo que você invista em criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Solana e muitos outros ativos digitais.
Além disso, a corretora adota práticas rigorosas de segurança e oferece suporte ao cliente para garantir que sua experiência de investimento seja tranquila e segura.
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