O que são ETFs, como investir e quais os benefícios?

Você sabe o que é um ETF? Esses fundos de índices podem ser uma alternativa para diversificar seus investimentos. Veja aqui e conheça as vantagens.

Redação Coinext
Última atualização:
7/7/2025
Investimentos
Compre bitcoin e criptomoedas com bonus

Se você busca uma forma simples, acessível e inteligente de investir dinheiro com mais segurança, os ETFs (Exchange-Traded Funds) podem ser a solução ideal. Eles oferecem diversificação automática, custos reduzidos e menor exposição ao risco, sendo cada vez mais escolhidos tanto por investidores iniciantes quanto pelos mais experientes.

Neste artigo, você vai entender o que são ETFs, como funcionam na prática e por que esse tipo de investimento está conquistando espaço no mercado financeiro.

O que é um ETF?

Um Exchange-Traded Fund (ETF), também conhecido como fundo de índices ou ETF, é uma forma interessante de aplicar em investimentos seguros no mercado de ações, sem a necessidade de se expor aos muitos riscos das bolsas de valores tradicionais, e em tempo de altas da taxa de juros

Para quem busca entender como investir dinheiro de forma simples e estratégica, o ETF surge como uma ótima opção, especialmente para investidores iniciantes. Esse instrumento financeiro funciona da seguinte forma:

  • Cada ETF tenta replicar ou superar o desempenho de um índice de referência, como o Ibovespa, por exemplo;
  • O fundo reúne um conjunto de ações e divide seu patrimônio em cotas, que são negociadas na bolsa de valores;
  • O valor de cada cota varia conforme a performance das ações do portfólio.

Toda a administração desse investimento é feita por um gestor (ou gestores) especializado com acompanhamento diário do mercado e da valorização das ações. 

Esse gestor realiza os trades necessários para conseguir garantir que o investimento tenha um resultado satisfatório, sempre tendo o índice do mercado de ações como margem guia.

Essa gestão é feita por diferentes empresas e profissionais no mercado nacional e internacional e eles cobram uma taxa administrativa para gerir esses investimentos. Mas vale ressaltar, que a valorização diária já leva em conta essa taxa, garantindo constância no lucro para os clientes.

Além disso, existem diferentes tipos de ETFs, alguns inclusive utilizam derivativos financeiros para replicar índices de forma mais eficiente ou buscar alavancagem.

Isso significa que, dependendo da sua estratégia, o ETF pode até incluir contratos futuros ou opções, ampliando as possibilidades para quem deseja diversificar ainda mais (sem precisar operar diretamente esses instrumentos no mercado).

Qual a diferença entre ETFs e fundo de investimentos?

Os ETFs são fundos de investimento que possuem características distintas, sobretudo o que tange à sua gestão e a sua negociação. De maneira geral, existem duas maneiras de se fazer isso:

  • Gestão ativa: o gestor busca superar um índice de referência, tomando decisões estratégicas para obter desempenho superior;
  • Gestão passiva: o objetivo é replicar fielmente um benchmark, sem tentar superá-lo.

Enquanto fundos tradicionais podem ser geridos de forma ativa ou passiva, os ETFs são sempre passivos, pois visam replicar o desempenho de um índice específico.

Isso oferece maior previsibilidade, já que os rendimentos acompanham diretamente o índice, não escolhas individuais de um gestor.

Enquanto fundos tradicionais são comprados diretamente por bancos, corretoras ou gestoras, os ETFs só podem ser negociados no pregão da bolsa de valores, mesmo com intermediação de instituições financeiras.

Quais são os tipos de ETFs?

Existem dois tipos de ETFs, que funcionam de maneiras distintas. Eles se dividem, basicamente, em dois grupos principais, os ETFs de renda fixa e os ETFs de Renda variável. Cada um possui suas particularidades

ETFs de Renda Fixa

Os ETFs de renda fixa aplicam em títulos de dívida, como os do governo ou debêntures. São indicados para quem busca investimentos seguros, combinando renda regular, preservação de capital e os benefícios típicos do ETF, como:

  • Flexibilidade;
  • Liquidez;
  • Transparência. 

Mesmo com oscilações no mercado de ações, são alternativas mais estáveis  especialmente em momentos de alta da taxa de juros.

ETFs de Renda Variável

Já os ETFs de renda variável aplicam em ações, setores específicos, commodities, entre outros. São ideais para quem deseja diversificar no mercado de ações e ampliar retornos, mesmo assumindo mais risco. Os principais tipos são:

  • Índices de Ações: seguem índices como o Ibovespa;
  • Setoriais: focam em setores como energia, financeiro, etc;
  • Commodities: expostos a petróleo, ouro e afins;
  • Inversos: lucram com a queda dos mercados;
  • Alavancados: usam derivativos para multiplicar ganhos;
  • Dividendos: priorizam ações com boa distribuição de lucros;
  • Temáticos: focados em nichos como tecnologia ou saúde;
  • Criptomoedas: como ETFs de Bitcoin;
  • ESG: com foco ambiental, social e de governança.

Esses ETFs são negociados na bolsa, como qualquer ação, permitindo compra e venda ágil. 

Porém, devido à volatilidade do mercado de ações e ao uso eventual de derivativos, exigem maior tolerância ao risco. São indicados para investidores que buscam retornos acima da média e aceitam essa exposição maior.

Quais os benefícios do ETF?

O ETF vem aos poucos se tornando uma opção muito atraente justamente para aqueles que estão começando a investir no mercado de ações. Isso acontece porque ele traz uma série de benefícios para os investidores iniciantes (e veteranos).

  • Diversificação: um dos benefícios mais interessantes de um ETF é a diversificação de investimentos sem a necessidade de comprar vários ativos diretamente. Como um fundo de índice tem em sua base várias ações negociadas no mercado, uma cota de ETF por si só já é diversificada. Isso diminui os riscos do seu investimento e aumenta a chance de lucros;
  • Crescimento passivo: apesar de existir fundos de ETF com gestão ativa, um dos seus principais chamarizes é justamente a gestão passiva. O investidor nesse caso não precisa se preocupar com comprar e vender diferentes ações, basta comprar as cotas desejadas que o responsável pelo ETF vai tentar manter a margem de lucro de acordo com os índices;
  • Liquidez: a liquidez é um fator muito importante no mercado tradicional e também no criptomercado. Como os ETF são negociados na bolsa todos os dias e possuem interesse geral, é fácil comprar e vender cotas a qualquer momento;
  • Acessibilidade: apostar no ETF é uma das principais portas de entrada para a maioria dos investidores, pois oferece uma solução facilitada para a compra de cotas. Dependendo, você pode começar com um investimento inicial baixo, a partir de R$50 reais.

Vale a pena apostar nos ETFs para investir em Bitcoin?

A ideia de um ETF de Bitcoin sempre foi vista como um marco para a legitimidade e aceitação institucional das criptomoedas. Desde 2016, empresas e entidades vêm tentando emplacar um fundo negociado em bolsa que acompanhe o preço do Bitcoin, mas todas as propostas esbarravam na rígida regulamentação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC).

A primeira tentativa significativa foi feita em 2017, com a proposta do Winklevoss Bitcoin Trust pela Bats BZX Exchange. A SEC rejeitou o pedido alegando falta de regulamentação, alta volatilidade e riscos de manipulação no mercado do Bitcoin. Mesmo com o apoio da comissária Hester Peierce, conhecida como "Bitcoin Mom", todas as iniciativas seguintes continuaram sendo negadas ao longo de 2018 e 2019.

Foi só em setembro de 2020 que o mundo viu o primeiro ETF de Bitcoin ser aprovado  e, curiosamente, a iniciativa não veio dos Estados Unidos, mas do Brasil. A gestora Hashdex, em parceria com a Nasdaq, lançou o Hashdex Nasdaq Crypto Index ETF, aprovado para listagem na Bolsa de Valores de Bermudas. O fundo começou a ser negociado efetivamente em fevereiro de 2021, abrindo uma nova era de investimentos cripto com mais segurança e acessibilidade.

Abra sua conta e compre seu primeiro Bitcoin em 5 minutos. A partir de R$10.
coinext app storecoinext play store
4,7
100 mil+ downloads
Tags deste artigo
No items found.
Autor
Redação Coinext
Conteúdos preparados por especialistas em criptomoedas. A equipe da Coinext conta com nomes importantes e com conhecimento para passar as melhores informações sobre Bitcoin e outros principais criptoativos.
Mais nesta categoria